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Cumplimiento

Checklist: cómo preparar tu firma antes de la fecha límite de marzo de 2026

Con la fecha límite del 9 de marzo de 2026 cada vez más cerca, esta es una checklist concreta para revisar en qué punto está tu firma con la norma RICS de IA responsable. Proveedores de IA (sección 4.1) Están identificadas todas las herramientas de IA que usa el equipo (incluso las que se usan de forma informal). Cada proveedor fue evaluado en cuanto a dónde procesa y almacena los datos. Existe un criterio documentado de por qué se eligió cada herramienta.Revisión humana (sección 4.2) Ningún informe se exporta sin revisión de un tasador cualificado. La revisión queda registrada como tal (no como un control de calidad genérico). El equipo sabe explicar y defender cualquier afirmación del informe, la haya escrito una persona o la IA.Divulgación (sección 4.3) El Terms of Engagement (ToE) incluye una cláusula específica sobre uso de IA. Esa cláusula cubre cobertura de seguro y la opción de pedir un informe sin IA. Los informes entregados incluyen un bloque visible indicando qué secciones fueron asistidas por IA.Protección de datos (sección 3.1) Existe un criterio claro sobre qué información nunca se comparte con una IA sin consentimiento escrito. Los consentimientos del cliente quedan documentados, no solo verbales.Registro y retención Hay un registro de riesgos a nivel de firma sobre el uso de sistemas de IA. El registro de auditoría se conserva por períodos equivalentes al seguro de responsabilidad civil. El registro es de solo lectura una vez creado (append-only): nadie puede editarlo ni borrarlo después.Si marcaste menos de la mitad de estos puntos, todavía hay tiempo — pero conviene empezar por el registro de auditoría, porque es la pieza que sostiene la evidencia de todo lo demás. En la próxima entrada de casos de éxito contamos cómo una firma resolvió justamente ese punto.

Qué cambia para las firmas de tasación a partir de marzo de 2026

A partir del 9 de marzo de 2026, usar IA en la redacción de informes de tasación deja de ser una práctica informal y pasa a estar sujeta a una norma profesional concreta. Esto es lo que cambia en el día a día de una firma. 1. Ya no alcanza con "revisar el informe" Muchas firmas ya revisan sus informes antes de entregarlos, pero la norma pide algo más específico: poder identificar qué partes fueron generadas o asistidas por IA, y que esa revisión quede documentada como tal, no como un simple control de calidad genérico. 2. Los Términos de Contratación necesitan una cláusula nueva El ToE que usa la firma hoy probablemente no menciona el uso de IA. A partir de marzo, tiene que hacerlo: cobertura de seguro, y la posibilidad de que el cliente pida explícitamente un informe sin asistencia de IA. 3. Cada informe necesita un bloque de divulgación No alcanza con que el ToE mencione el uso de IA en general — el informe final entregado al cliente debe incluir, dentro de su contenido, qué secciones específicas fueron asistidas por IA. 4. Hace falta un registro a nivel de firma La norma pide mantener un registro de riesgos documentando el uso de sistemas de IA en la firma. Esto va más allá de un expediente individual: es una vista agregada de qué herramientas se usan, para qué, y con qué controles. 5. Los períodos de retención se alargan El registro de auditoría debe conservarse por períodos equivalentes a los de retención del seguro de responsabilidad civil profesional — no es un log que se pueda borrar a los pocos meses. Ninguno de estos cinco puntos es imposible de resolver con procesos manuales, pero todos comparten un problema: son difíciles de sostener a mano cuando el volumen de expedientes crece. En la sección de casos de éxito contamos cómo algunas firmas ya están resolviendo esto en la práctica.

Los requisitos clave de las secciones 4.1 a 4.3: proveedores, fiabilidad y divulgación

Si ya sabés qué es la norma RICS de IA responsable, el siguiente paso es entender sus tres secciones operativas: las que de verdad cambian el día a día de una firma de tasación. Sección 4.1 — Debida diligencia en la selección de proveedores de IA Antes de adoptar una herramienta de IA (ya sea Claude, ChatGPT u otro asistente), la firma debe evaluarla caso por caso. Esto incluye revisar:Dónde y cómo se procesan y almacenan los datos que se le entregan a la herramienta. Si el proveedor ofrece garantías contractuales sobre confidencialidad. Si el modelo es adecuado para el tipo de tarea que se le va a pedir (redacción, resumen, clasificación).No existe una lista blanca de proveedores "aprobados" por RICS: la responsabilidad de evaluar recae en la firma. Sección 4.2 — Fiabilidad de las decisiones asistidas por IA Un informe de tasación implica juicio profesional: valorar una propiedad, señalar riesgos, recomendar acciones. La norma exige que ese juicio siga siendo humano, incluso cuando la IA ayudó a redactar el texto. En la práctica, esto significa:El profesional debe poder explicar y defender cualquier afirmación del informe, la haya escrito él o la IA. No se puede exportar un informe sin que un tasador cualificado lo haya revisado línea por línea.Sección 4.3 — Divulgación en los Términos de Contratación Los clientes tienen derecho a saber si su informe fue asistido por IA. La norma pide dos cosas concretas:Actualizar el Terms of Engagement (ToE) con una cláusula específica sobre el uso de IA, la cobertura de seguro asociada y la opción de solicitar un informe sin asistencia de IA. Incluir un bloque de divulgación en el propio informe, indicando qué secciones fueron generadas o asistidas por IA.Por qué importa llevar un registro Estas tres secciones tienen algo en común: todas requieren poder demostrar, después del hecho, qué se hizo y por qué. De ahí que un registro auditable de la actividad de IA por expediente — quién usó qué herramienta, cuándo, y con qué resultado — deje de ser un "nice to have" y pase a ser, en la práctica, el soporte documental del cumplimiento.