Showing Posts From

Rics

Checklist: cómo preparar tu firma antes de la fecha límite de marzo de 2026

Con la fecha límite del 9 de marzo de 2026 cada vez más cerca, esta es una checklist concreta para revisar en qué punto está tu firma con la norma RICS de IA responsable. Proveedores de IA (sección 4.1) Están identificadas todas las herramientas de IA que usa el equipo (incluso las que se usan de forma informal). Cada proveedor fue evaluado en cuanto a dónde procesa y almacena los datos. Existe un criterio documentado de por qué se eligió cada herramienta.Revisión humana (sección 4.2) Ningún informe se exporta sin revisión de un tasador cualificado. La revisión queda registrada como tal (no como un control de calidad genérico). El equipo sabe explicar y defender cualquier afirmación del informe, la haya escrito una persona o la IA.Divulgación (sección 4.3) El Terms of Engagement (ToE) incluye una cláusula específica sobre uso de IA. Esa cláusula cubre cobertura de seguro y la opción de pedir un informe sin IA. Los informes entregados incluyen un bloque visible indicando qué secciones fueron asistidas por IA.Protección de datos (sección 3.1) Existe un criterio claro sobre qué información nunca se comparte con una IA sin consentimiento escrito. Los consentimientos del cliente quedan documentados, no solo verbales.Registro y retención Hay un registro de riesgos a nivel de firma sobre el uso de sistemas de IA. El registro de auditoría se conserva por períodos equivalentes al seguro de responsabilidad civil. El registro es de solo lectura una vez creado (append-only): nadie puede editarlo ni borrarlo después.Si marcaste menos de la mitad de estos puntos, todavía hay tiempo — pero conviene empezar por el registro de auditoría, porque es la pieza que sostiene la evidencia de todo lo demás. En la próxima entrada de casos de éxito contamos cómo una firma resolvió justamente ese punto.

Cuenta atrás para el 9 de marzo de 2026: fecha límite de cumplimiento RICS

El 9 de marzo de 2026 es la fecha en la que la norma RICS Responsible use of artificial intelligence in surveying practice pasa de ser una guía a ser exigible. A partir de ese día, cualquier firma de topografía o tasación que use IA en sus informes debe poder demostrar cumplimiento con sus requisitos. Qué implica exactamente la fecha límite No es una fecha de "empezar a usar IA con cuidado" — es la fecha en la que un auditor, un cliente o una aseguradora puede exigir evidencia de que la firma:Evaluó a sus proveedores de IA (sección 4.1). Revisa manualmente todo contenido generado antes de exportarlo (sección 4.2). Divulga en sus informes y en su ToE el uso de IA (sección 4.3). Protege los datos confidenciales del cliente (sección 3.1).Por qué conviene no dejarlo para febrero Los procesos que exige la norma — actualizar el ToE, definir el bloque de divulgación, montar un registro de auditoría por expediente — no se improvisan en una semana. Requieren decidir qué herramienta de IA se va a usar de forma consistente, documentar el criterio de selección, y probar el flujo con expedientes reales antes de que sea obligatorio. Qué hacer mientras tanto Si tu firma todavía no empezó a prepararse, el orden razonable es:Definir qué herramientas de IA está usando el equipo hoy, aunque sea de forma informal. Redactar la cláusula de IA para el ToE. Diseñar el bloque de divulgación que va a aparecer en los informes. Poner en marcha un registro auditable de la actividad de IA por expediente, antes de que sea obligatorio y no después.Quedan poco más de siete meses. Es tiempo suficiente para prepararse con calma, pero no tanto como para seguir posponiéndolo.

Cómo una firma de tasación residencial implementó su registro de auditoría de IA

El siguiente es un ejemplo ilustrativo de un flujo de trabajo típico, pensado para mostrar cómo se traduce la norma RICS en un proceso concreto. Una firma mediana de tasación residencial, con un equipo de ocho topógrafos, usaba IA de forma informal desde hacía más de un año: cada profesional decidía por su cuenta si pegaba notas de campo en un chat para armar un primer borrador. No había registro de qué se compartía, con qué herramienta, ni quién revisaba el resultado final. El problema que tenían que resolver Con la fecha límite de marzo de 2026 acercándose, la firma necesitaba poder responder tres preguntas para cualquier expediente, en cualquier momento:¿Se usó IA en este informe, y en qué partes? ¿Quién revisó y aprobó el contenido antes de exportarlo? ¿Qué información se compartió con la herramienta de IA?Qué cambiaron En vez de pedirle a cada tasador que llevara sus propias notas, centralizaron el registro por expediente: cada sesión de trabajo con IA (inicio, plataforma usada, resumen de lo hecho, fin) queda registrada automáticamente, junto con cada documento subido y cada decisión relevante tomada durante el proceso. El registro es de solo lectura una vez creado — nadie, ni siquiera un administrador, puede editarlo o borrarlo — lo que resuelve de entrada el requisito de que la evidencia de cumplimiento no pueda manipularse después del hecho. El resultado Cuando un cliente pregunta si su informe usó IA, la respuesta ya no depende de la memoria del tasador que lo escribió: está en el registro, expediente por expediente, con fecha y resumen de cada sesión. Y ante una eventual auditoría, la firma puede exportar el historial completo de cualquier expediente en minutos, no en días.

RICS publica la primera edición de su norma sobre IA responsable en topografía

El Royal Institution of Chartered Surveyors (RICS) publicó la primera edición de su norma profesional Responsible use of artificial intelligence in surveying practice, el primer marco formal que regula cómo deben usar la IA los topógrafos y tasadores colegiados en su práctica diaria. Lo esencialEdición: 1.ª edición, publicada en septiembre de 2025. Entrada en vigor: 9 de marzo de 2026. Disponibilidad: descarga gratuita en rics.org. Alcance: cubre los 15 tipos de informe que emiten habitualmente las firmas de tasación y topografía, tanto residenciales como comerciales.Por qué ahora El uso de asistentes de IA generativa (Claude, ChatGPT y similares) para redactar borradores de informes se volvió habitual en muchas firmas antes de que existiera ninguna guía formal sobre cómo hacerlo de forma segura. RICS optó por regular explícitamente la práctica en lugar de dejarla sin marco, reconociendo que la IA ya forma parte del flujo de trabajo de muchos profesionales. Qué no cambia La norma no prohíbe el uso de IA ni impone una lista de herramientas aprobadas. Lo que exige es que cada firma pueda demostrar diligencia en la selección de proveedores, revisión humana de todo contenido generado, y transparencia hacia el cliente sobre qué partes del informe fueron asistidas por IA. Quedan poco más de siete meses hasta la fecha de cumplimiento obligatorio. En las próximas entradas vamos a repasar qué implica esto en la práctica para las firmas que todavía no empezaron a prepararse.

Qué cambia para las firmas de tasación a partir de marzo de 2026

A partir del 9 de marzo de 2026, usar IA en la redacción de informes de tasación deja de ser una práctica informal y pasa a estar sujeta a una norma profesional concreta. Esto es lo que cambia en el día a día de una firma. 1. Ya no alcanza con "revisar el informe" Muchas firmas ya revisan sus informes antes de entregarlos, pero la norma pide algo más específico: poder identificar qué partes fueron generadas o asistidas por IA, y que esa revisión quede documentada como tal, no como un simple control de calidad genérico. 2. Los Términos de Contratación necesitan una cláusula nueva El ToE que usa la firma hoy probablemente no menciona el uso de IA. A partir de marzo, tiene que hacerlo: cobertura de seguro, y la posibilidad de que el cliente pida explícitamente un informe sin asistencia de IA. 3. Cada informe necesita un bloque de divulgación No alcanza con que el ToE mencione el uso de IA en general — el informe final entregado al cliente debe incluir, dentro de su contenido, qué secciones específicas fueron asistidas por IA. 4. Hace falta un registro a nivel de firma La norma pide mantener un registro de riesgos documentando el uso de sistemas de IA en la firma. Esto va más allá de un expediente individual: es una vista agregada de qué herramientas se usan, para qué, y con qué controles. 5. Los períodos de retención se alargan El registro de auditoría debe conservarse por períodos equivalentes a los de retención del seguro de responsabilidad civil profesional — no es un log que se pueda borrar a los pocos meses. Ninguno de estos cinco puntos es imposible de resolver con procesos manuales, pero todos comparten un problema: son difíciles de sostener a mano cuando el volumen de expedientes crece. En la sección de casos de éxito contamos cómo algunas firmas ya están resolviendo esto en la práctica.

De notas de campo a informe firmado: un flujo con IA y revisión profesional

Ejemplo ilustrativo de un flujo de trabajo, pensado para mostrar cómo se combinan IA y revisión profesional en la práctica diaria. Un tasador visita una propiedad y toma notas rápidas a mano: estado de la estructura, humedad en el sótano, antigüedad de la instalación eléctrica, impresión general del vecindario. De vuelta en la oficina, en lugar de redactar el informe desde cero, le pide a un asistente de IA que convierta esas notas en un primer borrador con el formato habitual del informe. Los pasos del flujoInicio de sesión registrado. Antes de compartir cualquier nota, se abre una sesión de IA asociada al expediente correspondiente — queda registrado qué plataforma se usó y cuándo empezó. Redacción asistida. La IA convierte las notas en un borrador estructurado: secciones, apartados, primer texto para cada observación. Revisión línea por línea. El tasador lee cada afirmación del borrador y la contrasta con lo que vio en la propiedad. Corrige, amplía o elimina lo que no se ajusta a su criterio profesional. Registro de decisiones. Cuando el tasador cambia una valoración o una recomendación respecto a lo que sugirió la IA, esa decisión y su justificación quedan registradas — no solo el resultado final. Cierre con resumen. Al terminar, la sesión se cierra con un resumen en lenguaje natural de lo trabajado, que queda asociado al expediente. Divulgación en el informe. El informe final incluye el bloque de divulgación indicando qué secciones se redactaron con asistencia de IA.Por qué este orden importa Ninguno de estos pasos reemplaza el juicio del tasador — todos están diseñados para que ese juicio quede documentado, no para automatizarlo. La norma RICS no pide dejar de usar IA: pide poder demostrar que, en cada paso donde importaba una decisión profesional, hubo una persona cualificada tomándola y revisándola. El resultado es un informe que se redacta más rápido, pero que llega firmado con el mismo nivel de responsabilidad profesional que si se hubiera escrito íntegramente a mano — con la diferencia de que ahora existe evidencia de cada paso.

Qué es la norma RICS de IA responsable en tasación (y quién debe cumplirla)

Desde hace unos años, cada vez más topógrafos y tasadores usan asistentes de IA como Claude o ChatGPT para redactar borradores de informes, resumir notas de campo o acelerar tareas administrativas. El Royal Institution of Chartered Surveyors (RICS) ha respondido a esa realidad con una norma profesional específica: Responsible use of artificial intelligence in surveying practice. De qué se trata Es la primera edición de una norma profesional de RICS (septiembre 2025) que establece cómo debe usarse la IA en la elaboración de informes de tasación y topografía. No prohíbe el uso de IA — al contrario, lo reconoce como una herramienta legítima — pero fija reglas claras sobre responsabilidad, revisión humana y transparencia. La norma entra en vigor el 9 de marzo de 2026. A partir de esa fecha, su cumplimiento deja de ser una recomendación y pasa a ser exigible. A quién aplicaTopógrafos colegiados (chartered surveyors) Firmas de topografía y tasación Cualquier profesional que emita informes residenciales o comerciales dentro de los 15 tipos de informe cubiertos por la norma, desde evaluaciones de vivienda hasta informes de dilapidacionesLas cuatro ideas centralesLa responsabilidad es del profesional, no del software. La IA puede asistir en la redacción, pero nunca sustituye el juicio profesional del tasador. Todo contenido generado por IA debe revisarse y aprobarse manualmente antes de exportar el informe final. Los informes deben declarar qué partes fueron asistidas por IA, mediante un bloque de divulgación explícito. Las firmas deben actualizar sus Términos de Contratación (ToE) para reflejar el uso de IA, incluyendo cobertura de seguro y la opción de que el cliente pida un informe sin asistencia de IA.En las próximas entradas de esta sección vamos a entrar en detalle en cada una de estas obligaciones — empezando por las secciones 4.1 a 4.3 de la norma, que son las que más dudas generan en la práctica diaria.

Los requisitos clave de las secciones 4.1 a 4.3: proveedores, fiabilidad y divulgación

Si ya sabés qué es la norma RICS de IA responsable, el siguiente paso es entender sus tres secciones operativas: las que de verdad cambian el día a día de una firma de tasación. Sección 4.1 — Debida diligencia en la selección de proveedores de IA Antes de adoptar una herramienta de IA (ya sea Claude, ChatGPT u otro asistente), la firma debe evaluarla caso por caso. Esto incluye revisar:Dónde y cómo se procesan y almacenan los datos que se le entregan a la herramienta. Si el proveedor ofrece garantías contractuales sobre confidencialidad. Si el modelo es adecuado para el tipo de tarea que se le va a pedir (redacción, resumen, clasificación).No existe una lista blanca de proveedores "aprobados" por RICS: la responsabilidad de evaluar recae en la firma. Sección 4.2 — Fiabilidad de las decisiones asistidas por IA Un informe de tasación implica juicio profesional: valorar una propiedad, señalar riesgos, recomendar acciones. La norma exige que ese juicio siga siendo humano, incluso cuando la IA ayudó a redactar el texto. En la práctica, esto significa:El profesional debe poder explicar y defender cualquier afirmación del informe, la haya escrito él o la IA. No se puede exportar un informe sin que un tasador cualificado lo haya revisado línea por línea.Sección 4.3 — Divulgación en los Términos de Contratación Los clientes tienen derecho a saber si su informe fue asistido por IA. La norma pide dos cosas concretas:Actualizar el Terms of Engagement (ToE) con una cláusula específica sobre el uso de IA, la cobertura de seguro asociada y la opción de solicitar un informe sin asistencia de IA. Incluir un bloque de divulgación en el propio informe, indicando qué secciones fueron generadas o asistidas por IA.Por qué importa llevar un registro Estas tres secciones tienen algo en común: todas requieren poder demostrar, después del hecho, qué se hizo y por qué. De ahí que un registro auditable de la actividad de IA por expediente — quién usó qué herramienta, cuándo, y con qué resultado — deje de ser un "nice to have" y pase a ser, en la práctica, el soporte documental del cumplimiento.

Reducir el riesgo sin perder velocidad: el registro de decisiones en la práctica

Ejemplo ilustrativo de un escenario habitual en firmas de tasación comercial. Una firma de tasación comercial enfrentaba una tensión conocida: adoptar IA para acelerar la redacción de informes, pero sin aumentar su exposición a reclamos de responsabilidad profesional si algo salía mal. La preocupación no era la IA en sí, sino no poder demostrar después qué pasó en un caso puntual. El punto de partida Antes de ordenar el proceso, si un cliente cuestionaba una valoración meses después de entregado el informe, reconstruir qué pasó dependía de la memoria del tasador y de correos sueltos. No había una fuente única de verdad sobre qué se decidió, cuándo, y por qué. El cambio de enfoque En lugar de tratar el uso de IA como un tema aparte del expediente, lo integraron como parte del mismo: cada vez que el tasador aceptaba, corregía o descartaba una sugerencia de la IA sobre una valoración o un riesgo detectado, esa decisión quedaba registrada junto con su justificación — no solo el resultado final que llegó al informe. Esto no agregó pasos nuevos al trabajo diario: el tasador seguía revisando el borrador igual que antes. La diferencia es que ahora esa revisión dejaba rastro automáticamente, en lugar de perderse. El resultado Ante una consulta posterior de un cliente sobre una valoración específica, la firma puede mostrar exactamente qué sugirió la IA, qué decidió el tasador, y por qué — sin depender de que alguien recuerde el caso meses después. El registro de riesgos que exige la norma RICS a nivel de firma dejó de ser un documento aparte que había que mantener manualmente, y pasó a construirse solo, expediente por expediente, como subproducto del trabajo normal. La velocidad de entrega no bajó. Lo que cambió es que, por primera vez, cada decisión quedó respaldada por evidencia — que es, en el fondo, lo que pide la norma.

Protección de datos y confidencialidad del cliente bajo la norma RICS (sección 3.1)

Antes de hablar de fiabilidad o divulgación, la norma RICS pone un límite mucho más básico: qué información se puede — y qué información no se puede — compartir con una herramienta de IA. Eso es lo que regula la sección 3.1. La regla de base Ningún dato confidencial del cliente (financiero, médico o personal identificable) puede compartirse con un sistema de IA sin consentimiento explícito por escrito. Esto aplica tanto si el tasador copia y pega notas en un chat como si usa una integración más profunda vía API o MCP. Qué significa esto en la prácticaAnonimizar antes de asistir. Si una nota de campo incluye datos personales del cliente que no son necesarios para la tarea (por ejemplo, situación financiera), conviene quitarlos antes de pedirle a la IA que redacte o resuma. Revisar los términos del proveedor de IA. La sección 3.1 se conecta directamente con la 4.1: parte de la debida diligencia sobre un proveedor es entender qué hace con los datos que recibe y si los usa para entrenar modelos. Dejar constancia del consentimiento. Si un cliente autoriza expresamente el uso de sus datos con IA, esa autorización debería quedar documentada, no solo mencionada verbalmente.Por qué esto conecta con el registro de auditoría Un registro de auditoría bien diseñado no solo prueba que se usó IA — también debería dejar rastro de qué tipo de información se compartió en cada sesión. Eso es lo que permite, ante una consulta de un cliente o un requerimiento de un seguro de responsabilidad civil, demostrar que la firma respetó el límite de confidencialidad en todo momento, y no solo que "revisó" el informe final. La protección de datos no es un capítulo aislado de la norma: es la base sobre la que se apoyan la fiabilidad (4.2) y la divulgación (4.3) de las que hablamos en la entrada anterior.